首发 | 融资1千万 10年财务美女搭SaaS软件 让3百企业轻松管理上千账户

◆ 李静说她是一个对自己要求很高的人。

文| 铅笔道 记者 吴泽骞

►导语

“司库”（Treasury）一词在中国出现于隋唐时期，指掌管兵器卤簿的机构，后指国库等存放和汇集资金的地方。现今是企业内负责资金管理职能的称号，主要进行现金管理、风险控制、代收付等。

企业管理中现金流为王， 司库对于企业的重要性不言而喻。但是传统系统服务商架构老、不支持移动、成本高等特点，让其已不能适应现代化高速发展的企业司库建设需求。

“司库立方”便是针对这一现状，基于SaaS和PaaS搭建的企业资金管理系统。在百万元以上的项目中，其产品实施时间比传统服务商节省了1/2以上。

它支持移动端，可对企业上千个账户资金实时监控，银企联通可实现日均50万笔以上自动收付，并支持自动记账、对账、生成可视化报表、全面资金预算和现金流预测等。技术上已经攻克服务器压力自检测、智能前置机链路、银行批量收付接口处理进度等技术难点，这降低甚至免去客户的IT投入成本。

目前，“司库立方”已经拥有客户近300家，涵盖保险、证券、电商、教育等行业。公司也在今年11月完成由AA投资领投的1000万元天使轮融资。

注：李静承诺文中数据无误，为内容真实性负责。铅笔道作客观真实记录，已备份速记录音。

打造新一代司库系统

在阳光保险集团财务部门任职期间，李静参与了财务共享服务中心的搭建。这套花费千万元打造的系统，将各分支机构的财务人员和资金进行集中调配和管理，公司业务效率大幅提升。

系统建设期间，李静不仅要梳理业务流程，还要设定岗位节点和职能、制定岗位绩效考评规则等事务。这方面经验的积累，让她任职珠江人寿资金管理处处长，负责并参与企业财务共享服务中心、企业集团资金管理体系和系统建设。

正是在这长期接触业务的过程中，李静对于系统建设的标准和要求也越来越高。尤其是企业资金管理系统方面，她对于企业需要怎样的系统也愈加清楚，这也样让她发现了传统系统建设服务商存在的诸多问题。

由于服务商多是从技术角度出发搭建系统架构，缺少财务专业指导的他们，难以深刻理解客户的需求。加之系统架构老、延展性差，因此后期续很难进行持续维护升级，系统安全漏洞自然也难以及时填补。而单次建设百万元至千万元的成本，也是多数中小企业无法承受的。

此时的李静便有了打造更加智能的资金管理系统的想法，她与曾经多次合作建设财务共享中心资金系统项目的好友周明星沟通交流，后者当时是软通动力集团资金行业总监。恰逢SaaS和PaaS的兴起，两人看到了想法落地的可能性。

2年专心研发产品

2015年10月开始，CTO周明星带领来自软通动力以及某银行网银App的核心技术团队，与李静一起着手研发“司库立方”系统。对于团队而言，资金管理信息化、系统化、智能化是他们研发的方向。

首先，“司库立方”基于SaaS+PaaS组合的方式构建底层技术架构，不管系统是部署在公有云、私有云还是混合云，团队都可及时对系统进行更新、增添额外模块和功能，提升了系统的易用性和安全性。服务云端化也节省了企业对于运维人员、机房的需求，费用的降低使“司库立方”的服务可以覆盖至中小企业。

为了满足企业主“管理驾驶舱”的需求，团队开发了“余额通”、“交易通”和“智能报表工具”模块。管理者通过PC或者移动端设备就可实时查看账户余额、资金流入流出情况、资金归集及下拨的明细查询统计等，所有信息以饼状图、波动图等可视化方式列出，降低了以往每日资金EXCEL报表生成修改的不便。

对于中大型企业来说，每日成千上万笔资金交易量是家常便饭，这也意味着每家企业的“司库”往往要与数家银行进行对接。传统的系统私有化部署模式导致银企直连成本居高不下，司库立方的公有云部署版本，不再需要每个客户重复开发。

同时，为了提升效率降低人工成本，团队还实现了银企之间资金结算、收付的自动处理。资金结算部分相当于企业手机“支付宝”，目前支持30多家银行、6家第三方和一家聚合支付。

◆ 利用移动端设备，管理者可随时随地查看资金状况并进行审批。

对于涉及企业资金管理这样的特殊产品来说，必须一切齐备才可交付客户使用。尤其在安全层面，“司库立方”在传统系统的基础之上，结合互联网技术进行了全面的升级。

技术层面采用2048位秘钥加强通讯，并使用“黑客盾牌”技术加强移动端安全防范。系统使用指纹、短信以及设备绑定技术等，确保用户的实名身份识别，整套产品达到银行安全水平并得到银行认可。

经过近2年的研发筹备，团队才真正做好准备将产品推向市场。一方面，“司库立方”与大型代理记账公司和银行渠道合作，将其产品作为第三方服务，供资金管理规模500万以下的中小企业使用。另一方面，也有大型保险公司和金融集团主动找到团队要求使用他们的产品，其服务部署时间相比传统服务商节省1/2以上。团队也以此为机会，通过不同渠道方切入大型金融、互联网、制造业、零售、电商、教育等企业。

目前，“司库立方”已经拥有客户近300家，跟大型企业记账软件，如SAP、Oracle、用友、金蝶等已打通接口，并和费用预算管理、资产负债系统等相关财务软件实施商和聚合支付等行业，部分达成渠道合作意向。明年公司会继续拓展市场，同时跟一家银行总行将达成战略合作关系。

/The End/

编辑   孙   娇     校对  玛依热

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