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独家| 寒冬拿下千万级融资:她瞄准富二代、创一代 已服务20个超高净值家族

惠裕FO智库 2016年 BP 可联系
家族办公室的办公室咨询服务
金融/企业服务
融资进度
A轮
融资额度
千万级
融资时间
2019-6-28
投资方
安澜资本领投
创始人
范晓曼,中国财经领域资深媒体人,拥有近二十年从业经验,在国内金融圈及传媒圈有着广泛且深厚的人脉,并享有较高的影响力。
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惠裕FO智库 2016年 BP 可联系
家族办公室的办公室咨询服务
金融/企业服务
融资进度
A轮
融资额度
千万级
融资时间
2019-6-28
投资方
安澜资本领投
创始人
范晓曼,中国财经领域资深媒体人,拥有近二十年从业经验,在国内金融圈及传媒圈有着广泛且深厚的人脉,并享有较高的影响力。
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在范晓曼看来,惠裕不是FA,更像是“有腔调的行业敦促者”。

在范晓曼看来,惠裕不是FA,更像是“有腔调的行业敦促者”。

文 | 铅笔道记者杨天意

与大部分创业者一样,范晓曼在资本寒冬里见到了大批倒下的同仁。她不禁思考:除了投机天才和投资天才,还有谁可以在这场资本寒冬中收益?惠裕FO智库的表现给了她答案:她自己就可以。

FO指的是家族办公室(family office),是国际上超高净值家族的标配之一,主要职能是处理家族理财规划、法律援助和财产继承等问题,由西式管家演变而来。一直时间以来,国内的FO市场尚属一片混沌:家族用户找不到高水平的FO,国内的很多FO机构对用户也服务不到位。

范晓曼对此感受颇深,2011年,她以媒体人身份进入FO行业。2016年,她创立的惠裕通过专业咨询的形式,辅助FO提升服务,依照超高净值家族用户的需求,促成用户与FO的合作。根据惠裕的调研,未来十年,FO覆盖资产将突破10万亿元人民币。

2019年6月28日,惠裕FO智库宣布获得安澜资本领投的千万级人民币A轮融资。范晓曼表示,惠裕将定标为数字虚拟家族办公室平台,加大IMATCH底层匹配系统、FO孵化器和场景实验室的迭代力度。

注:范晓曼承诺文中数据无误,为内容真实性负责。铅笔道作客观真实记录,已备份速记录音

从媒体入局

王思聪的直播平台倒闭了王思聪和世界冠军骂起来了王思聪入局影业了……

王健林之子王思聪的高调言行,让创二代、富二代这个身份频频成为热门话题。在普通人眼中,富二代是含着金钥匙出生的人生赢家,但在超高净值家族中,关于后代的产业传承问题,从来都是错综复杂的,因为其中涉及到大量法律、财务等专业问题。

在国际上,这些家族一般借助FO(family office,家族办公室)进行辅助决策。然而,在国内,大量出现超高净值家族的历史也不长,没有FO行业的成长环境。本世纪初,实业大亨、模式创新者、演艺人士甚至体育明星富甲一方的现象密集出现,FO机构随之兴起,呈盲目摸索态势。

2011年,范晓曼创办了杂志《CM华夏理财》,关注高净值人群理财现状。渐渐地,她对FO行业和超高净值人群的资产管理现状有了初步了解。

通过调查,她发现,初期大部分FO都是律所、会计所和金融机构转行而来,他们懂得企业事务,懂得理财产品销售,但没摸清方向就匆忙入局FO,并非家族问题的行家。

她认为,需要有人去整理国外FO的成熟经验,理清国内从业者的思路。“毕竟国际上优秀的FO,都由白发苍苍者主持。想做好这件事,只靠摸索会很难。”

2016年,范晓曼决定成立惠裕FO智库,并创办《家族办公室》杂志,对FO从业机构和超高净值家族提供咨询服务,同时继续进行调研工作。

打标签和拆解需求

之后,惠裕陆续发布了《中国80、90后家族继承人群像的报告》《中国本土家族办公室服务竞争力报告》等多部针对FO的行业报告。对于FO从业者,惠裕展开了调研或问卷,并对从业者能力进行剖析。惠裕还着重分析了美国FO行业现状,发布了《美国家族办公室现代服务模式报告》。通过报告,惠裕建立了在FO行业内的影响力。

除了之外,惠裕做的最为重要的两件事情就是为FO机构打标签和为家族用户拆解需求。

仅一年,惠裕就与50家家族企业建立了广泛的联系,有300家机构惠裕调研范畴。同年8月,惠裕完成了1000万元天使轮融资。这轮融资使得惠裕在提供服务、创收变现的同时,有更多精力进行行业调研。

成立至今三年时间,惠裕已经对国内200家FO和300家PE/VC机构进行了调查,并为机构进行了差异化分析,打上不同的标签。

“有些家庭甚至不知道自己需要什么,甚至没意识到FO的必要性。”范晓曼表示,在机构端之外,在家族端,惠裕任务有两项,一项是对家族用户进行需求拆解,再进行服务匹配;另一项则是通过营销、宣传方式,对超高净值家族用户进行教育,告诉他们“管家”这一角色已经有了当代含义,那就是FO。

在拆解需求的过程中,范晓曼发现,惠裕的服务对象定位,除了FO从业者,主要仍是家族企业。但家族企业本质上还是“企业”,在成熟的FO行业内,家族企业并非FO行业的主要需求方。为了明确社会分工,敦促行业与国际接轨,2019年的惠裕不再与家族企业合作,而是以家族为根本主体进行服务。

范晓曼介绍,服务落实前的“拆解需求”环节是惠裕的重要服务之一。对于需要理财规划的家族,惠裕就结合理财服务和偏好分析,帮助家族用户解析理财这个大需求背后的小需求;还有些家族要准备传承家业,那惠裕就通过分析家族情况,看其具体需要什么服务。

成为行业敦促者

无论是FO的能力标签,还是拆解后的用户需求,惠裕都会把其录入到自己研发的IMATCH匹配系统中。

范晓曼表示,IMATCH匹配系统像一个中央厨房,构成了惠裕“数字虚拟共享平台”的底层逻辑。“数字有两个概念,一是信息化,流程可追溯化;二是统计学意义,数据足够充足,数据分析就更准确。”

数字化的进程不止包括匹配系统,此外,惠裕还推出了FOTTGO指数,用AI加持家族办公室资产配置指数,对市场上所有的ETF(Exchange Traded Funds,交易型开放式指数基金)产品进行了统计、整理,人工智能赋能资产管理,协助家族获取稳定可持续的收益。

在范晓曼看来,惠裕不只想做一个中间角色,其实更愿意做行业的敦促者。所谓敦促者,就是从一个行业起步阶段开始,同时在促进甲方、乙方提高行业认知。

为了发挥“敦促者”的作用,惠裕开发了场景实验室这一工具。它通过实景模拟课程,讲解FO的运营问题,以及理财案例的金融逻辑,构建FO知识体系。课程主要面向私人家族和独立FO,一面向用户解释FO的作用意义,另一面也是FO从业者培训、孵化的一部分。

范晓曼清楚,若要做到孵化,只有场景实验室是不够的,因而惠裕又推出了FO孵化器,借助标准化的形式辅助FO完成运营。不只是孵化器,惠裕制定了“孵化器+产业基金募资孵化器+母子产业基金”的逻辑框架,对接资源,借助自己的国际家族的圈层建设扩展视野;开展闭门会议,对标顶级家族,还聘请家族导师,用成功案例进行深度指导。

目前,惠裕共计完整服务20个家族。针对不了解行业情况的家族或FO,惠裕将来会推出按小时付费的咨询、标准化的诊断报告。

2019年6月28日,惠裕FO智库宣布获得安澜资本领投的万元人民币A轮融资。很快,惠裕还将加快融资进程,范晓曼表示,惠裕将加大IMATCH匹配系统、FO孵化器和场景实验室的迭代力度。

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