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确保C端用户收益最大化 他用两年研发金融产品智投系统 预计年收入1080万

量石智投 可联系
理财产品评测和组合优化智能工具
金融/企业服务/工具软件
融资进度
未融资
创始人
张九宏,北京大学毕业,两次创业经历。2002-2007年,5年专业咨询工作;2007-2014年,先后任500强企业韩国SK集团投资部team长、副总裁;2014年后,第三方财富管理机构工作。
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张九宏,北京大学毕业,两次创业经历。2002-2007年,5年专业咨询工作;2007-2014年,先后任500强企业韩国SK集团投资部team长、副总裁;2014年后,第三方财富管理机构工作。
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量石金融产品智能投资决策助手(以下简称量石智投助手)是一款理财产品评测和组合优化智能工具,致力于实现财富管理市场上C端用户投资收益最大化。

量石决策助手的核心——量石资管和风控智能算法系统(以下简称量石系统)是国内第一套可覆盖全金融产品、集资管和风险管理于一体的高度一体化的智能算法系统,由国外金融建模专家、国内投资和资管资深人士、国内互联网产品运营和营销资深人士组成的创业团队历经两年完成,可对标高盛、MSCI、Algo等国际顶级资管和风控系统。

北大毕业、十六年投资和资管经验、两段自主创业经历,这是量石智投创始人张九宏的投资经验积累的见证。

“通过癌症基因检测、赴韩整形美容O2O平台两次的创业经验,再加上我对财富管理市场痛点多年来的理解,我认识创业一定要做有较高技术壁垒,并且创业经验有决定性作用的项目。”张九宏说。

2015年我国财富管理市场市场规模94万亿,机构数量3万,产品10万只,C端用户2亿,说明投资理财已经普及化,但理财深度较小。同时,国内C端理财市场的发展稍欠规范,信息不对称、专业度不匹配等行业痛点问题依然存在。不少市场的players仅提供各种历史信息,但用户专业知识匮乏,导致其购买决策多为“瞎买”模式。

鉴于此,2015年开始,复制国外的智能投顾开始成为财富管理市场的热点。

正是看好财富管理市场,张九宏于2015年4月组创业团队,用自投300万元种子资金,以项目形式在北美组建智能算法系统开发团队,历时两年成功开发量石系统,以此为核心的金融产品智能投递助手APP便得以逐渐完善。 “没有选择走复制国外智能投顾的路线,进行自主研发,因为它解决的是用户交易成本而不是收益最大化,而我们致力于C端投资收益最大化。”张九宏表示。

作为国内第一套可覆盖全金融产品、集资管和风险管理于一体的智能算法系统,量石系统内置50多种金融模型,全部经过北美金融市场实践所证实,并结合中国市场特殊特性,进行了本地化优化,可靠性99%,达到和高盛、道富、Algo等国际顶级系统同等领先水平。

此外,量石系统在还充分考虑到G端、B端和C端的市场痛点,比如B端机构量化策略、资产组合、风险管理自动化程度差和效率等,因此该系统可满足B端和C端多样化的功能需求。

作为一款理财产品评测和组合优化智能工具,量石智投助手APPV1.0以其内置的量石系统为核心,以1.5亿基民中具有互联网行为的用户为目标客户,覆盖的评测产品包括股权类基金、债权类基金、混合类基金、ETF等以公开市场资产为投资标的金融产品(公募基金、阳光私募、大盘基金、定增产品等),产品数量达6000多只。

量石智投助手APPV1.0版本的产品的功能主要包括产品评测、组合优化和预警。

产品评测部分主要从中部按照收益、实现可能性、核心风险、在售横向对比四个维度进行评测。组合优化部分,在用户通过产品评测功能选择产品形成自己的投资组合后,系统依据所有产品市场数据自动计算市场优化曲线,并标明持有组合在最优曲线图内的位置。预警功能则是用户可以根据自己的期望设定预警值、触发预警后的通知方式,如此一来,用户就可在系统的帮助下尽可能规避不必要的损失。就效果而言,量石智投助手APP的用户购买回测表明,不使用该APP基民投资收益比使用者要人均亏损2000元。改为:就效果而言,量石智投助手APP的用户购买回测表明,使用该APP,可将获得正收益的基民比例从34%大幅提高到86%,投资收益相差近万元。

从市场竞争角度来看,量石智投助手有其不可比拟的优势。

基金业协会统计的数据显示,目前,财富管理市场上100左右家players,拥有注册用户预计在100-500万人左右,仅占1.5亿基金用户的2%-3%,量石智投助手市场空间巨大。同时,量石系统的后台具有较高的技术壁垒,难以在短时间内成功开发。此前,建行曾经投资1亿元,用了将近2年开发,但以失败告终。此外,与量石最类似的理财魔方和摩羯智投,虽提供资产配置功能,但由于没有强大智能算法系统,仅具有分散投资作用,无法大幅提高投资收益并控制风险。

在盈利模式上,量石智投助手收入主要有会员费、广告费、渠道导流分成和线下VIP投顾服务。这也是随着互联网的普及,线上消费、支付等习惯的形成,用户在寻求线上产品评估、投资组合测评帮助时少了一定的意愿阻力。

现阶段,量石智投助手上线准备基本就绪。具体来看,量石系统已经完成开发和模型可靠性测试。网站域名注册和C端APP 1.0 原型开发也已经完成,其中APP 1.0正在进行bug测试以及用户测试。同时底层资产数据和6000多只基金产品数据也已完成。此外,量石智投已与社保123、好买网、合堂金服、济安金信等外部机构达成初步导流合作意向。

未来,量石智投助手计划通过产品迭代开发的方式,在一年内形成覆盖全金融产品、满足C端用户全需求的顾问平台,实现第一年用户200万,付费比例5%,收入1080万元。同时推出销售人员专有App,着力解决调仓时机问题、以兑付能力和管理能力为核心的公司评测,以规避风险大的金融机构、个性化资产配置功能。

编辑 | 南柯

北大孵化器是北大科技园发展科技创新与创业孵化服务的重要载体,推出国际青年科技创业大赛、北大创业孵化营、企业百家行灯创启未来品牌系列产品。报名链接:http://incubator.pkusp.com/fhy/;BP通道:yangjie@pkusp.com.cn。

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