用迅动管理股票,客户的操作时间不到1分钟。
◆钟宇峰是个老IT,他的QQ号都是7位数的。
文| 铅笔道 记者 冯超
►导语
6年前,没有“阿尔法狗”,也少有人认识棋手柯洁,人工智能到底有多强大,谁也不知道。
钟宇峰也一样。他是个老“北漂”,一直做软件架构工作,炒股十余年有赚有赔,生活倒也算循规蹈矩。
但他总想用自己的技术优势做点什么。卖服装?点餐?几度思索后,他将目光投向了和他一样的国内1.2亿股民。
2011年9月,他跨行创立迅动。项目主要通过平台为散户联系券商,并通过算法实现股票量化管理和自动化交易。
花费6年,耗资1000多万元,甚至卖掉自己的房子,他终于带领团队于2015年初完成了产品研发。
截至目前,迅动主要有App和PC端两种形式,已拥有100多个付费客户,每月新增注册用户1000人,7月实现了销售额8万元。项目通过产品销售和券商佣金分成盈利。
注: 钟宇峰承诺文中数据无误,为其真实性负责,铅笔道已备份录音速记,为内容客观性背书。
扛过熔断危机
2016年1月4日,是中国证券交易史上里程碑式的日子。
那是去年股市开盘的第一天,也是股指熔断机制被实施的第一天。券商和股民们神采奕奕,等着迎接新年A股的“开门红”。
可股市给了他们当头一棒。13点13分,沪深300指数在开盘后下跌超过5%,引发熔断,三家交易所暂停交易15分钟;13点34分,指数又触及7%的关口,三家交易所暂停交易至收市。
这仅仅140分钟的交易时间几乎套住了所有散户,大盘上千股跌停,满目疮痍……
但钟宇峰的迅动量化1号机器人扛过了这次危机。
迅动量化1号机器人是一款智能自动化交易系统,也是钟宇峰创立的项目迅动旗下的产品。它能够对股市进行量化分析,自动研究市场行情,并进行股票的自动买进、管理和止损。
钟宇峰表示,机器人早在2015年12月就感知了股市大跌的信号并开始减仓。至1月4日,只剩下2支股票三成的仓位。
9:35,卖出了天业通联;10:06,卖出了金洲管道,机器人将全部资金撤出;13:13分,熔断危机爆发,迅动早已全身而退。“只有20分钟的决策时间,如果是人在做决断,多会因犹豫而错失良机的。”
迅动打了漂亮的一仗,这让很多散户和券商好奇不已:股市量化分析管理究竟是怎么做到的?
投不投?投谁?怎么投?
在钟宇峰看来,量化一点都不神秘。
他打了个比方:量化就像考勤机制,老板能通过它按一项项指标给员工打分,而不是看心情。“很多人做股票都看心情,所以越决策越跌。”
相比之下,量化的好处显而易见:客观、可优化、可复制。
然而,实现量化功能却并非易事。为保证量化分析的可靠性,钟宇峰首先带领团队进行了数据搜集。
数据主要分为行情数据和基本数据两类。其中,行情数据(如交易行情、成交量、筹码分布等数据)来源于阿里云金融数据服务等平台;基本财务数据(如开户量、外汇储备等)则来源于财经网站和公司网站年报的数据抓扒。
至于数据究竟有多少,钟宇峰也没办法定量。“我们时刻都在更新,而且量化真正的依托不在于数据,而在于算法。”
投不投?投谁?怎么投?是每一个股民入行一定会遇到的三个问题。因此,迅动通过算法设计,实现了判断股市、选股、交易三项自动化功能。
在判断股市这一功能上,迅动制定了风险等级和情绪指标2个标准。其中,风险等级就是基于算法分高、低、增加、减少四挡为股市打分;情绪指标则是通过量化资产、交易记录等数据,减少用户情绪冲动,使其顺势操作。
选股和交易功能则是基于“三碗面”(基本面、消息面、技术面)进行量化分析。“我们把一些优秀的分析师和操盘手的经验用模型固定下来,避免用户踩雷。”
◆朝气蓬勃的迅动团队
但在机器人研发成功后,由于量化算法容量有限制,大量投放会使客户失去对手盘,钟宇峰并没有将其对外投放。
“或许可以将机器人作为一个内部系统,然后开发更加具体的产品,服务不同类型的散户。”钟宇峰这样想。
为券商和散户架起桥梁
为精准划分产品(App)类型,钟宇峰带领团队进行了一次客户画像。
按照投资能力的不同,他将客户分为了三类:能够投资200万元以上的高端用户、投资20万~200万元的中间群体、投资金额不超过20万元的低端客户。
在他看来,能够投资200万元以上的高端用户一般都有着自己固定的盈利渠道,他们希望能获取20%~30%的稳固收益,因此资金安全是关键;而低端用户多抱着赌徒心态,想“赚一票就走”,因此他们需要的是一个好的选股产品。
中间群体相对需求较多。他们一方面有资金,一方面又很难找到私募基金为其服务,因此需要一款产品来帮他们完成交易和风控。
迅动团队将机器人系统功能拆分成了9种产品,除股市天气等所有股民都需要的免费产品外,还为3类用户推出了不同类型的产品。其中,低端用户产品定价1388元/年、中端用户产品定价3800元/年、高端用户产品定价7800元/年(资产超200万元的用户可认证使用迅动机器人)。
当然,自动交易功能还是迅动最有利的竞争点。
一方面,迅动为散户提供自动操盘助手。迅动App中有24款决策和交易模型(如反弹买入交易模型、激战分析模型、步步为盈风控模型等),客户只需选择心仪的模型,并填入自己想买入、抛出的临界数值,就可以把股票全权交给迅动,“全程用不了1分钟”。
◆今天用哪个模型炒股?
另一方面,迅动将散户的计划生成指令,对接合适的证券公司。“客户只需开一个迅动账号,把账号和证券账号做捆绑,就像支付宝要和银行卡做捆绑一样。”
证券公司的获取并不困难。迅动成立初期曾和光大证券有过业务合作,后者也乐于和迅动继续合作。“我们交易功能用户口碑是100%的,所以可以吸引不少券商主动与迅动合作。”
迅动的业务模式在今年年初已十分稳定。今年2月,钟宇峰召集了新的COO吕良泽,后者迅速组建团队进行产品销售。
摒弃了迅动之前的熟人推荐、论坛发帖等销售形势,吕带领团队对迅动的2万注册用户展开了“电话攻势”。此外,他还通过SEM、流媒体等网络广告投放,及举办线下销售会议获取精准用户。会议多和券商合作,参会人员都是可投50万~200万元资金的高质量股民。
截至目前,迅动共拥有100余个付费客户,每月新增注册用户1000人,产品7月销售额8万元,8月预计可完成销售额约15万元。
据悉,迅动已于去年7月完成了由赛富基金和投资家阎焱个人投资的Pre-A轮融资。团队目前正在寻求3000万~5000万元的A轮融资,出让10%~15%股份。
/The End/
编辑 赵芳馨 校对 石 伟
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