当前,牛交所的主要产品为海外公募基金、美元债券和美元宝。
◆ 图片来自网络
文| 铅笔道 记者 唐郡
►导语
北京建国门,某大厦8层。苏同明窝在一间三四平方米的房间内,屋里放着一张办公桌、两把椅子,桌上摆着电脑、文件、钱包和没来得及扔的外卖餐具包,其中一把椅子上落了一层薄灰。屋外是装修施工现场。
一年前,他创立海外理财平台牛交所,打算为国内年薪在10万~100万元的中产阶级提供海外公募基金理财通道。
然而,搭建跨境投资架构比想象中困难。其中涉及海外资产管理公司、银行、监管机构、第三方监管等,他几乎每天都要跟各方周旋。App上线时,平台堪堪接入20家资产管理公司约150支公募基金。
此后,项目推进似乎顺利不少。几天前,他带着团队搬进新办公室,同时宣布获500万美元A轮融资,一切好像步入了新的阶段。
但接下来的推广获客也不轻松,竞争对手虎视眈眈,苏同明的艰辛旅程或许远未结束。
注: 文章根据采访录音整理,有录音备份,铅笔道为内容客观性背书。
建立对冲基金
苏同明仍然记得大四那年的秋天,他即将从外交学院英美文学系毕业,有可能进入某广告公司成为一名文案。
一次机缘巧合,他在北大听了一场摩根士丹利的招聘宣讲会。台上的人讲述着一个与他所处完全不同的世界:每天直面CEO、基金经理,买卖大公司。“一听就很有技术含量、很牛。”
“一个阳春白雪的文科男生突然看到了金融行业的花花绿绿。” 苏同明这样形容当时的情形。他激动得当场递交了一份简历,并邀请主讲人到外交学院开办讲座,被对方夸奖“就是他们需要的人才”。
结果没有过程“鸡血”,他没有获得面试机会,但进入金融领域的念头就此扎根。人生在这里拐了个弯,他想方设法进入了金融行业,从PE、FOF到对冲基金,一点点积累下丰富的从业经历。
如果说 进入金融行业是苏同明的第二个大胆尝试,那么第一个应该是创业。大学期间,他曾不止一次尝试创业,把英语培训等学生能想到的创业项目折腾个遍,尽管没有成功,但创业的念头从未停下。
2015年,苏同明终于将金融和创业结合在一起。准备一年多,他攒了一个6人团队,打算建立一支能源行业的对冲基金,专门投资海外能源项目。
他找到上市公司股东等高净值人士募集资金,但过程比想象中艰难。大部分投资人对能源行业缺乏了解,再加上监管影响,募资只完成了一部分。
虽然对冲基金如期搭建起来,并为投资人获得13%的年化收益,但基金规模有限,2%的管理费无法覆盖基金运营成本,“投资人赚了,自己亏了”。
眼看着对冲基金行不通,他必须另谋出路。
对接海外理财通道
募资期间,不少客户曾向他反映,他们希望投资多样化的海外理财产品。国外确实存在不少成熟的理财产品,但国内投资人不清楚情况,投资难度较大。
苏同明意识到,比起一支基金产品,客户更需要的可能是理财产品信息及有效的投资通道。卖基金不如管理基金有技术含量,但市场更需要前者,他决定拥抱市场。
同时,他发现,高净值人群并不缺少海外投资渠道,且决策时间相对较长,选择众多。为他们服务,成则获得大笔佣金,不成就前功尽弃。零或者一,这不是他喜欢的方式。
中产阶级却不同。国内不少中产阶级很难获得海外投资渠道。他们普遍对金融知识知之不多,缺乏了解海外理财产品的渠道,财力上也难以达到海外理财门槛。但苏同明认为,互联网可以解决这些问题。
2015年年底,他创立海外理财平台——牛交所,计划为国内存在海外理财需求的中产阶级人群(年薪10万~100万)提供海外优质资产投资渠道。
何为优质资产?苏同明认为,中产阶级更需要安全性较高、流动性较好的资产,收益的重要性在两者之下。因此,能够提供每日申购赎回的公募基金成为最佳选择。他打算先为国内投资者对接海外大型基金公司(黑岩、摩根等)的公募基金产品。
由于开户限制等原因,国内投资者很难直接购买海外公募基金。苏同明必须搭起一座桥,连接投资者和基金公司。
这座“桥”比他想象中难搭。他需要成立实体、开银行账户、托管账户,找会计师事务所、审计师事务所等第三方监管机构开展调查,还需到相关监管机构完成备案。由于涉及资金跨境流动,他还必须符合多方监管要求,搭“桥”难度瞬间上升不少。
那段时间,他几乎每天都坐在电脑前写邮件、盖章、找律师、扫描文件。工作强度是早上9点到晚上11点,每周6天。
App上线
去年7月,牛交所App上线,这座“桥”刚刚搭好,接入了全球20家资产管理公司约150支公募基金。
值得一提的是,牛交所与星展银行(DBS)合作完成资金托管。用户需自行换汇,然后在平台上充值(资金汇入星展银行托管账户),随后才能开始投资。
App刚上线不久,苏同明收到一条微信好友请求。对方是戈壁创投的投资经理李哲,希望能与他见面聊聊。但他正好要到新加坡开会,见面被推迟。
新加坡归来,苏同明跟戈壁创投的合伙人见了一面。没想到过程非常顺利,双方很快确定投资事宜。与此同时,牛交所App陆续上线了可随时申购赎回的美元债券和美元宝(债券+货币基金),产品架构基本搭建完成。
今年3月,牛交所完成由戈壁创投领投的500万元A轮投资。
下一步,苏同明准备将重点放在平台推广上。此前,他已经确定了海外留学、旅游、移民、置业等几个典型海外理财需求场景,“这些人要么在国外、要么是未来一到三年内有大笔海外支出”。
接下来,他会通过运营内容、媒体合作及在新兴媒介平台合作获取用户。
/The End/
编辑 韩正阳 校对 赵芳馨
联系创业者
进入个人中心-联络人,即可查看请求结果
您还未认证身份,暂时无法和ta联系!请尽快前往个人中心进行创投认证哦。